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Domande Frequenti Sulla Banche Offshore
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Che differenza c’è tra la banca onshore (quella di casa sua)
e banca offshore?
Le banche offshore sono in genere banche che preferiscono
lavorare con clienti VIP, con Banaca Privata e promuovono
investimenti. Non amano aprire conti di passaggio ossia dove
entrano 1000 e escono 999. Se non si ha un grosso giro d’ affari
conviene alternare due banche in modo che il sistema della banca
non segnali l’ entrata e l’ immediata uscita dei fondi.
Che banca scegliere e in che paese?
Dipende dalle vostre disponibilità economiche e dal grado di
sicurezza che desiderate. Le banche hanno una classificazione A,
tipo le stelle degli hotels, le migliori sono le grandi banche
AAA che ovviamente sono più intransigenti. In pratica non
vogliono avere a che fare con clienti poveri. Segnalandoci il
vostro giro d’ affari stimato e segnalando l’ ammontare che
potete lasciare a deposito o investito con la banca, vi
segnaliamo la migliore opzione.
In pratica quanto devo depositare e mantenere sul conto?
Non esiste una tabella fissa. Ovviamente se voi avete già
contatti con una banca o un amico miliardario che vi presenta
potete ottenere condizioni migliori. Potete anche andare di
banca in banca a e negoziare le condizioni. Per esempio, una
piccola banca Svizzera può avere poche esigenze. Noi lavoriamo
con le banche per internet e non possiamo negoziare condizioni
speciali, queste non richiedono la presenza del cliente per
firmare allo sportello. Ovvero potete aprire il conto per
corrispondenza. In generale si applicano i seguenti parametri
per il deposito iniziale:
Principato di Monaco: Euro 300 mila
Linchenstain: 50 mila
Austria: 10 mila da incrementare a 100 mila nel primo anno
Russia: 5 mila
Caraibi: 1-2 mila
Somalia: a discrezione del cliente
Il deposito va effettuato direttamente sul vostro conto una
volta che la banca lo conferma e vi invia tutti i dati. Non
effettuate depositi o ritiri tramite il vostro conto bancario
per non lasciare tracce. Ricordatevi che state aprendo un conto
offshore per evitare di essere tassati. Noi possiamo effettuare
il deposito per voi al costo dello Swift (40 Euro) o potete
farlo attraverso un amico o un parente.
Posso aprire un conto offshore nel mio paese?
No, altrimenti diventa onshore e quindi tassabile.
Posso aprire un conto offshore negli USA?
No
Che spese si pagano in una banca offshore?
In genere sono un 30% più care che in una banca dietro l’ angolo
di casa. Solo attraverso le banche offshore potete evitare di
essere tassati quindi non è il caso di guardare i 10 Euro di
differenza. In genere i bonifici in arrivo (pagamenti dei vostri
clienti) non pagano commissioni, per ritirare piccole somme
usate il bancomat (carta ATM)
Come ritiro i soldi dal mio conto?
Potete ritirarli attraverso bonifici su conti che non siano il
vostro o tramite bancomat (carta ATM) che funziona in tutto il
mondo.
In che moneta e il mio conto?
Le grandi banche offrono il servizio del conto multy currency.
Per questi tipi di conti richiediamo onorari per Euro 1,000
contro i normali Euro 600, questo perchè si devono presentare
più documenti e tutti legalizzati e a volte la traduzione dei
documenti nella lingua del paese dove la banca ha la sede
centrale. Gli altri conti sono in dollari americani.
Che vantaggi ho con un conto multy currency?
Il vantaggio è che i vostri clientio possono pagarvi in
differente monete e non perdete soldi in commissioni sul cambio
moneta. Voi potete spendere in qualsiasi moneta, i fondi vengono
detratti dal saldo in quella moneta e se non avete fondi in
quella moneta vengono detratti dal saldo in altra moneta.
Il segreto bancario è garantito?
Si. Tutti i paesi che offrono legislazioni bancarie offshore
garantiscono il segreto assoluto. Negli ultimi anni stanno
aprendo eccezioni solo ed esclusivamente per clienti indiziati
per traffico di droga e armi. Ma sicuramente questo non deve
preoccuparvi. Se vi preoccupa, vi preghiamo di non fare
ulteriori domande e rivolgetevi direttamente ad un’ altro studio
legale.
Alla fine che paese , che banca e che tipo di conto devo
scegliere?
Noi non siamo una banca e non possiamo garantirvi il servizio di
apertura in una banca determinata. Pagando il nostro servizio d’
introduzione per l’ apertura di un conto bancario ci
compromettiamo esclusivamente a farvi aprire un conto bancario
in una banca e paese a nostra scelta. Se avete preferenze
proviamo con il paese o con la banca di vostra preferenza, senza
però potervi dare garanzie. In caso non riusciamo a farvelo
aprire nella banca di vostra preferenza effettueremo il servizio
con una banca scelta da noi.
Ma perchè tante difficoltà?
Purtroppo le pressioni dei paesi industrializzati sono forti e
sempre più banche preferiscono evitare rischi. Se una banca
offshore viene segnalata come fiancheggiatrice del riciclaggio
od altro può perdere la licenza o le possono chiudere i conti di
corrispondenza in modo tale che in pratica trova difficoltà per
operare. Se voi foste i proprietari di una banca offshore
fareste lo stesso: eliminereste i piccoli clienti che danno poco
guadagno e lo stesso rischio di uno grande. Dopo gli attentati
dell’ 11 di Settembre, gli USA hanno iniziato a fare pressioni
maggiori, tali che oggi non è più possibile aprire conti
offshore negli USA, in Lettonia e in molti altri paesi. E’
chiaro che se siete un Agnelli questo non vale per voi. Se
invece siete comuni mortali, lasciatevi guidare da noi che ogni
giono testiamo il polso del mercato e cerchiamo nuove e migliori
opzioni per i nostri clienti. |
Fonte: I segreti della Banca Offshore - Come Operare in Sicurezza
http://books.google.com/books?id=h6is71NIsE4C&printsec=frontcover#v=onepage&q&f=false
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